Nový produkt (nástroj) finančního trhu otevírající cestu k investování s daňovými výhodami, avšak bez možnosti čerpání státního příspěvku. Příspěvek zaměstnavatele je možný stejně, jako známe u klasických penzijních produktů. Další možnost zajištění na stáří s potenciálně vyšším zhodnocením.

Přímá investice do veřejně obchodovaných finančních instrumentů se státní podporou. Například si můžete svůj oblíbený otevřený podílový fond sjednat / převést do režimu DIP, tím se stane daňově uznatelným.

Při splnění podmínek, jako je trvání alespoň 10 let a při výběru nejdříve v 60 letech věku, bude možné čerpat daňové výhody v podobě odpočtu vlastních příspěvků od základu daně a osvobození od daně u příspěvku zaměstnavatele. Daňové výhody tak půjde čerpat při investicích do fondů i při spoření na účtech. Pokud budou podmínky pro uplatnění daňových výhod porušeny, je třeba je vypořádat v daňovém přiznání.

Nabízí je instituce pod dozorem a licencí ČNB, zejména investiční společnosti a obchodníci s cennými papíry. 

Nechci přijít o možnost získat až 7 200 Kč ročně se státní garancí + zhodnocení vkladů